Клиенты, которых банки ошибочно заподозрили в легализации («отмывании») доходов, полученных преступным путем, или в финансировании терроризма (ОД/ФТ), и включили в «черный список», теперь могут восстановить свое доброе имя и, соответственно, снова получить доступ к банковским услугам.
Методические рекомендации по исключению добросовестных клиентов из «черного списка» выпустил Банк России.
Методические рекомендации по исключению добросовестных клиентов из «черного списка» выпустил Банк России.
Так, если выяснится, что решение об отказе в проведении операций было принято по основаниям, не связанным с наличием риска ОД/ФТ, а также в случае исключения оснований для отнесения клиента к высокой степени риска ОД/ФТ, банкам рекомендовано направлять в Росфинмониторинг сообщение об удалении ранее направленных сведений об этом, как выяснилось, добропорядочном клиенте. В сообщении должна быть указана причина исключения клиента из «черного списка» (например, техническая ошибка, снижение степени риска и т.д.).
Помимо этого, в банках должны быть созданы специальные подразделения или назначены лица, которые будут заниматься рассмотрением жалоб «отказников» и принимать решение об «амнистии».
Также в рекомендациях содержатся положения, направленные на недопущение отказов в проведении банковских операций без веских оснований. В частности, признаки, указывающие на наличие риска ОД/ФТ, должны анализироваться комплексно. Например, вид деятельности клиента не может быть единственным основанием для оценки степени риска.
Теги: БАНК РОССИИ
Комментариев нет:
Отправить комментарий